La ley federal proporciona protecciones importantes a los miembros de las Fuerzas Armadas y sus dependientes en relación con las extensiones del crédito al consumidor. En general el costo del crédito al consumidor para un miembro de las Fuerzas Armadas y su dependiente no puede exceder una tasa de porcentaje anual del 36 por ciento. Esta tasa debe incluir, según corresponda a la transacción o cuenta de crédito: los costos asociados con las primas de seguro de crédito. “tarifas por productos auxiliares vendidos en relación con la transacción de crédito; cualquier tarifa de solicitud cobrada (distinta de ciertas tarifas de aplicación para transacciones o cuentas de crédito específicas); y cualquier tarifa de participación cobrada (distinta de ciertas tarifas de participación para una cuenta de tarjeta de crédito)”.

Federal law provides important protections to members of the Armed Forces and their dependents relating to extensionsof consumer credit. In general, the cost of consumer credit to a member of the Armed Forces and his or her dependent may not exceed an annual percentage rate of 36 percent. This rate must include, as applicable to the credit transaction or account: The costs associated with credit insurance premiums, fees for ancillary products sold in connection with the credit transaction; any application fee charged (other than certain application fees for specified credit transactions or accounts); and any participation fee charged (other than certain participation fees for a credit card account).

Revisado el 12-13-2018